--- title: Cómo usan la IA y los datos las entidades financieras description: Descubre cómo entidades financieras, aseguradoras e inmobiliarias están utilizando datos e IA para transformar y mejorar la relación con sus clientes. image: https://mktefa.ditrendia.es/hubfs/Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Ditrendia.jpg --- [![DITRENDIA](https://mktefa.ditrendia.es/hs-fs/hubfs/ditrendia-logo23.png?width=191&height=87&name=ditrendia-logo23.png "DITRENDIA")](http://www.ditrendia.es/) - [SERVICIOS](https://ditrendia.es/servicios/) - [Marketing](https://ditrendia.es/estrategia-de-marketing-con-foco-digital/) - [Digital](https://ditrendia.es/estrategia-digital/) - [Investigación](https://ditrendia.es/investigacion/) - [Contenidos](https://ditrendia.es/contenidos/) - [Formación](https://ditrendia.es/formacion/) - [Tendencias](https://ditrendia.es/tendencias/) - [EXPERIENCIA](https://ditrendia.es/experiencia/) - [Clientes](https://ditrendia.es/clientes/) - [Testimoniales](https://ditrendia.es/testimoniales) - [Casos](https://ditrendia.es/casos-de-exito/) - [IDEAS](https://ditrendia.es/ideas/) - [Informes](https://ditrendia.es/informes/) - [Ponencias](https://ditrendia.es/ponencias/) - [Vídeos](https://ditrendia.es/videos/) - [Media](http://ditrendia.es/presencia-en-medios/) - [NOSOTROS](https://www.ditrendia.es/nosotros/) - [Conócenos](http://www.ditrendia.es/conocenos/) - [Historia](https://ditrendia.es/historia/) - [Iniciativas](http://ditrendia.es/iniciativas/) - [Noticias](https://ditrendia.es/noticias-y-eventos/) - [BLOG MKTefa](https://mktefa.ditrendia.es/blog) - [CONTACTO](https://ditrendia.es/contacto/) [¿Hablamos?](https://ditrendia.es/hablamos/) ## Blog MKTefa-Marketing para Entidades Financieras y Aseguradoras - Tú estás aquí: - [Inicio](http://www.ditrendia.es/)/[Blog](https://mktefa.ditrendia.es/blog/)/ - Cómo usan la IA y los datos las entidades financieras Buscar # Cómo usan la IA y los datos las entidades financieras El **Smart Data Spain Summit 2025** se ha consolidado como un evento de referencia para la transformación digital, el análisis de datos y la personalización en sectores clave como la banca. los seguros y el Real Estate. Durante el congreso, quedó claro que **los datos, la inteligencia artificial-IA y la tecnología** están redefiniendo la forma en la que las empresas se relacionan con sus clientes. A lo largo de las diferentes mesas redondas, representantes de bancos, aseguradoras e inmobiliarias compartieron cómo están abordando los retos de **la hiperpersonalización, la experiencia de cliente y la cultura del dato** en sus organizaciones, con el objetivo de crear relaciones más relevantes y personalizadas. A continuación, te presentamos los puntos más destacados de las mesas, con ejemplos y enfoques prácticos de cómo las empresas del sector financiero están adoptando estas tendencias. ## Cómo aplicar IA y datos en el sector financiero, asegurador e inmobiliario ### Del CDO al CDIAO: liderar con datos y propósito En esta mesa se reflexionó sobre cómo está evolucionando el papel de los responsables de datos en sus organizaciones, especialmente con la incorporación de la inteligencia artificial, y por qué resulta fundamental alinear tecnología, estrategia y rentabilidad para obtener valor real sin perder el foco en el cliente. - **Javier Cavero Barrera, CDO en RSI (Grupo Caja Rural)** destacó que en banca hay que estar orgullosos de los avances logrados en el uso de IA, especialmente en áreas como el scoring de riesgo o la priorización de oportunidades. Subrayó la necesidad de experimentar, crear espacios seguros y desarrollar estrategias realistas y ordenadas, con foco en el retorno y la madurez organizativa. Explicó que están explorando el uso de agentes conversacionales y que ya existe un uso masivo de copilotos, incluso antes de establecer políticas internas. Abogó por avanzar con pasos seguros, sin perder la esencia humana en la relación con el cliente. - **Javier Martínez Rodríguez, Director de Inteligencia de Negocio en Banco Sabadell** compartió cómo están abordando los retos de la IA, tanto generativa como tradicional. Señaló que muchas iniciativas surgen por la presión de “usar IA” sin comprender bien los riesgos. Considera clave experimentar en el uso de IA para entender realmente el valor que puede aportar, y destacó la necesidad de una dirección estratégica clara que permita priorizar las iniciativas con mayor retorno. También insistió en la importancia de organizar adecuadamente los datos, superar el legacy, formar a los equipos y gestionar el cambio desde una perspectiva ética. Todo ello, con el objetivo de avanzar hacia un modelo más cercano al de una fintech. ![Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-1](https://mktefa.ditrendia.es/hs-fs/hubfs/Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-1.jpg?width=799&height=492&name=Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-1.jpg)De izquierda a derecha, Tomás Martínez>AI NETWORK, Javier Cavero >RSI, Alberto González-Calero>CABIFY y Javier Martínez>BANCO SABADELL   ### IA generativa: innovación con seguridad y confianza Esta mesa se centró en los riesgos y responsabilidades asociados al uso de la inteligencia artificial generativa, destacando que la innovación debe ir siempre acompañada de una estrategia clara de seguridad, privacidad y formación para evitar riesgos reputacionales. - **José Luis Campuzano, Head of Data and Cloud Services & Hosting and Advanced Analytics, AI & Data Monetization en Nationale-Nederlanden** explicó su visión sobre los desafíos que plantea la gobernanza de los modelos de IA, la necesidad de inventariar adecuadamente los casos de uso y asegurar que el acceso a los modelos y los datos esté correctamente regulado. Propuso el uso de datos sintéticos como vía para entrenar modelos con mayor tranquilidad y abogó por aplicar principios clásicos de gobierno del dato también en el contexto de la IA. Subrayó, además, cómo los datos permiten enriquecer la relación con el cliente en momentos clave como la contratación o renovación de una póliza, a través de una segmentación avanzada que adapta mensajes y ofertas a cada perfil. Señaló la presión por innovar que muchas veces llega desde los consejos directivos, lo que obliga a encontrar un equilibrio entre velocidad y responsabilidad. - **José Enrique Pérez Fernández, Digital Innovation de EVO Banco** comentó que en su entidad llevan años trabajando con IA, desde que en 2015 iniciaron el desarrollo de soluciones avanzadas. Advirtió sobre los riesgos de externalizar modelos o utilizar APIs que puedan comprometer la seguridad, y subrayó la urgencia de regular el uso de herramientas como ChatGPT, especialmente en lo relativo al tratamiento de datos sensibles. También alertó sobre el uso de IA generativa para clonar voces y transmitió la necesidad urgente de formación tanto para empleados como para clientes en materia de seguridad. ![Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-2](https://mktefa.ditrendia.es/hs-fs/hubfs/Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-2.jpg?width=799&height=533&name=Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-2.jpg)Pablo Fernández>REPSOL, Jose Luis Campuzano>NATIONALE-NEDERLANDEN, Enrique Pérez>EVO BANCO, Eusebio Yribarren>QDQ y José Manuel Medina>LABORMATTERS ABOGADOS   ### Cultura del dato: cómo activar el potencial de las personas en un mundo IA Esta mesa puso de relieve que sin una cultura organizativa alineada con el uso del dato, la tecnología por sí sola no genera impacto. El cambio empieza por las personas. - **Susana Fuentes, Head of Digital Transformation & Innovation del Grupo HNA** compartió cómo han lanzado un máster de transformación digital interno para ayudar a los equipos a cambiar su mentalidad frente a la IA. Comentó que el miedo a esta tecnología suele deberse a la desinformación, especialmente en áreas como los call centers. En este sentido, promueven una nueva visión del rol del agente, que debe evolucionar hacia una figura más asesora, dejando atrás tareas de bajo valor que pueden ser automatizadas. - **Antonio Moreno Martín, Head of Advanced Analytics en AMV Seguros** explicó cómo están aplicando IA a tareas internas como el análisis de correos electrónicos, llamadas o procesos de cobros y recuperación. Recalcó la importancia de contar con una buena gobernanza del dato y extender la formación de forma transversal en toda la organización. En su caso, apuestan por desarrollar modelos propios on-premise, por razones de soberanía y control. También mencionó que están utilizando IA para analizar la satisfacción del cliente en llamadas, lo que les permite identificar mejoras y optimizar recursos. ** ![Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-3](https://mktefa.ditrendia.es/hs-fs/hubfs/Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-3.jpg?width=800&height=450&name=Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-3.jpg)** Alejandro Moreno>HIBERUS,  Susana Fuentes>GRUPO HNA, Daniel Escuder>REPSOL, Antonio Moreno>AMV SEGUROS   ### Hiperpersonalización: experiencias más humanas gracias a los datos En esta mesa, moderada por Fernando Rivero, CEO de Ditrendia, se abordó el papel que juegan los datos y la inteligencia artificial en la creación de experiencias cada vez más individualizadas, tanto para clientes como para empleados. - **Jorge Valero, Director de Data y Transformación Digital de AEDAS Homes** explicó cómo emplean IA para acompañar al cliente durante todo el proceso de compra de una vivienda, desde el interés inicial hasta la postventa. Subrayó que, en decisiones de alto impacto como esta, la personalización debe aportar valor real y respetar la privacidad. Para ellos, el reto está en usar los datos con inteligencia, sin que el cliente se sienta invadido. También mencionó la importancia de mantener una comunicación empática, especialmente en momentos de alta carga emocional para el cliente. - **Lucas Mira, Data Manager en SACYR** compartió cómo están aplicando estrategias de hiperpersonalización en el área de Recursos Humanos, poniendo el foco en el bienestar del empleado. A través de la gestión de datos internos, buscan anticipar necesidades, detectar señales de alerta y generar propuestas que refuercen el engagement y la fidelización del talento. Ambos coincidieron en que la hiperpersonalización no es solo una cuestión tecnológica, sino también una cuestión de empatía, respeto por la privacidad y construcción de confianza. En un entorno de relaciones cada vez más automatizadas, poner a la persona en el centro sigue siendo el verdadero diferencial. Esta mesa demostró que la clave no es solo contar con los datos, sino saber interpretarlos, activarlos y personalizar las interacciones sin traspasar la línea de lo invasivo. ![Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-4](https://mktefa.ditrendia.es/hs-fs/hubfs/Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-4.jpg?width=800&height=501&name=Congreso-Smart-Data-Summit-Spain-2025-Mesa-4.jpg)Fernando Rivero>Ditrendia, Lucas Mira>SACYR y Jorge Valero> AEDAS Homes   ## Retos y oportunidades para el sector financiero del futuro El **Smart Data Spain Summit** dejó claro que los datos, la inteligencia artificial y la tecnología ya no son un reto de futuro, sino una palanca imprescindible en el presente para las entidades financieras y aseguradoras. Las organizaciones que compartieron sus experiencias demostraron que están dando pasos firmes hacia modelos más inteligentes, donde los datos no solo permiten conocer mejor al cliente, sino anticiparse a sus necesidades y ofrecer experiencias más relevantes, humanas y diferenciadoras. Eso sí, este avance no está exento de desafíos: es necesario equilibrar la personalización con la privacidad, reforzar la gobernanza y la seguridad, y sobre todo, impulsar una cultura interna que respalde la transformación digital. Porque sin personas preparadas, sin estrategia clara y sin foco en el cliente, ninguna tecnología por sí sola marca la diferencia. La hiperpersonalización se consolida así como uno de los grandes retos (y oportunidades) para el marketing del sector financiero y asegurador. Integrarla en la estrategia de negocio, con una visión centrada en la confianza y el valor, marcará la diferencia entre quienes se limitan a seguir la corriente y quienes lideran la experiencia del cliente del futuro. [**Suscríbete**](https://mktefa.ditrendia.es/suscripcion-blog)para recibir invitaciones a nuestros próximos eventos y estar al tanto de las nuevas publicaciones y descárgate nuestro informe del estado de la IA: [![Ditrendia-Informe-Inteligencia-Artificial-2025-banner_descarga-650x229-02](https://no-cache.hubspot.com/cta/default/2584209/interactive-184758225534.png)](https://mktefa.ditrendia.es/hs/cta/wi/redirect?encryptedPayload=AVxigLIVFgjtkNeR4Z31XH9bh%2F1LDaFn5L8mjQVaDKVqxT%2BJuxc3vmzoMQI74qKnNq6ud6IcD4j7lTzHO2qv0IXUxfsDatGM%2BNBektawlSru5eeHELh8dPq2NJ%2BoQpQpqa5lYp0XnpNjhMfIFkh2cX%2F4xC2KJGmNXhIdyzJC8ZyOOqRTVyqlf6UsTfgKYYmBs%2F8%3D&webInteractiveContentId=184758225534&portalId=2584209) Temas: [banca](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/banca), [Datos](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/datos), [sector asegurador](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/sector-asegurador), [Inteligencia artificial](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/inteligencia-artificial), [EVO Banco](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/evo-banco), [sector inmobiliario](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/sector-inmobiliario), [Banco Sabadell](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/banco-sabadell), [Grupo HNA](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/grupo-hna), [Grupo Caja Rural](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/grupo-caja-rural), [Nationale-Nederlanden](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/nationale-nederlanden), [AMV Seguros](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/amv-seguros) Si te gusta, compártelo: - [Tweet](https://twitter.com/share) [Top 10 mejores artículos de marketing – Marzo 2025 ![](https://mktefa.ditrendia.es/hubfs/Blogosfera-marketing.jpg)](https://mktefa.ditrendia.es/blog/mejores-articulos-marketing-marzo-2025) [![](https://mktefa.ditrendia.es/hubfs/Panorama-banca-Espa%C3%B1a-2025.jpg) Digitalización y nuevos modelos de oficina en banca \[Análisis\]](https://mktefa.ditrendia.es/blog/nuevos-modelos-banca) ### Suscríbete aquí! ### ENTRADAS RECIENTES ### Posts por temáticas - [Observatorio Blogosfera de Markerting (79)](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/observatorio-blogosfera-de-markerting) - [Top 10 posts de marketing (77)](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/top-10-posts-de-marketing) - [Tendencias Banca (61)](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/tendencias-banca) - [Foro MKTefa (51)](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/foro-mktefa) - [Inteligencia artificial (38)](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/inteligencia-artificial) - [Experiencia cliente (36)](https://mktefa.ditrendia.es/blog/topic/experiencia-cliente) - 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